Анастасия Пикульская, старший помощник прокурора города Находки:

- Банк может открыть организации счёт без личного присутствия её представителя в случае, если такой представитель уже лично присутствовал в данном банке, и был идентифицирован в нём. Кроме того, должны быть соблюдены еще два условия: указанный представитель юридического лица должен находиться на обслуживании в данном банке (то есть быть его клиентом), и в отношении него как клиента раз в год обновляется информация. Для проведения идентификации для открытия счёта в таких случаях юридическое лицо должно предоставить документы и сведения о себе в форме электронного документа, подписанного его усиленной квалифицированной электронной подписью. Вместе с тем, в ряде случаев банкам, напротив, запрещено открывать банковский счёт юридическому лицу без его личного присутствия. Например, если у банка возникли подозрения в том, что открытие такого счёта осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём или финансирования терроризма.